ต้นทุนที่แท้จริงของการเทรด: เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ 8 แห่ง (2026)
สเปรดที่โฆษณาไว้ไม่เคยเป็นค่าใช้จ่ายทั้งหมด นี่คือการเปรียบเทียบค่าคอมมิชชัน ค่าสวอป ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน และค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวของโบรกเกอร์ทั้ง 8 แห่งที่เราครอบคลุม — อ้างอิงจากหน้าค่าธรรมเนียมของแต่ละโบรกเกอร์เอง
สรุปประเด็นสำคัญ
- โบรกเกอร์หลายแห่งที่บอกว่า "ไม่มีคอมมิชชัน" นั้นเก็บคืนผ่านสเปรดที่กว้างขึ้น — ให้เปรียบเทียบที่ ต้นทุนรวมทั้งหมด ไม่ใช่ตัวเลขเดียวที่เป็นข่าวพาดหัว
- บัญชีปลอดสวอปไม่ได้หมายความว่าต้องเลือกเปิดเป็นบัญชีอิสลามเสมอไป — Octa ใช้ระบบนี้เป็นค่าเริ่มต้นกับทุกบัญชี
- ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวและค่าธรรมเนียมการถอนเงินมักไม่ปรากฏบนหน้าหลักที่โบรกเกอร์ใช้โฆษณา — ตรวจสอบให้ดี ก่อน ที่คุณจะหยุดเทรดหรือถอนเงิน
- ตัวเลขบางส่วนด้านล่างนี้มาจากแหล่งติดตามข้อมูลของบุคคลที่สาม ไม่ใช่จากหน้าเว็บของโบรกเกอร์เอง — ทุกจุดเหล่านั้นถูกทำเครื่องหมายไว้ ไม่ได้ระบุเป็นข้อเท็จจริง
โบรกเกอร์สองแห่งอาจโฆษณาคำว่า "spreads from 0.0 pips" เหมือนกัน แต่สุดท้ายแล้วค่าใช้จ่ายจริงอาจต่างกันมาก เมื่อรวมค่าคอมมิชชัน ค่าสวอปข้ามคืน ค่าถอนเงิน และค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวเข้าด้วยกัน นี่คือบิลเต็มของโบรกเกอร์ทั้ง 8 แห่งที่เราครอบคลุม อ้างอิงจากหน้าค่าธรรมเนียมของแต่ละแห่งเท่าที่เราสามารถเข้าถึงได้
หน้านี้จัดทำขึ้นอย่างไร
ตารางค่าธรรมเนียมสามารถเปลี่ยนแปลงได้โดยแทบไม่มีการแจ้งล่วงหน้า และไม่ใช่ทุกโบรกเกอร์ที่ระบุตัวเลขทุกตัวไว้ชัดเจนในที่เดียว ในจุดที่เราไม่สามารถยืนยันตัวเลขได้โดยตรงจากหน้าเว็บของโบรกเกอร์เอง เราได้ระบุไว้อย่างชัดเจนด้านล่างแทนการเดา — และเราได้ทำเครื่องหมายจุดเหล่านั้นไว้ ควรตรวจสอบเงื่อนไขปัจจุบันเสมอก่อนเติมเงินเข้าบัญชี
ทำไมสเปรดที่โฆษณาไว้จึงไม่ใช่ค่าใช้จ่ายทั้งหมด
การโฆษณาของโบรกเกอร์มักนำเสนอตัวเลขเดียว — โดยปกติคือสเปรดที่ต่ำที่สุด แต่ยังมีต้นทุนอีกสี่อย่างที่กำหนดว่าคุณจะจ่ายจริงเท่าไหร่: สเปรดต่ำนั้นมาพร้อมกับ ค่าคอมมิชชัน แยกต่างหากหรือไม่ ค่าสวอปข้ามคืน ทำงานอย่างไรหากคุณถือโพซิชันไว้ ค่าถอนเงิน คุณต้องจ่ายเท่าไหร่ และ ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว จะค่อยๆ กัดกินยอดเงินของคุณหรือไม่หากคุณหยุดเทรดไปพักหนึ่ง
| โบรกเกอร์ | ค่าคอมมิชชัน | ค่าสวอป / ค่าธรรมเนียมข้ามคืน | ค่าธรรมเนียมถอนเงิน | ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว |
|---|---|---|---|---|
| Exness | ฟรีสำหรับบัญชี Standard; ~$0.40–$7 ต่อ lot สำหรับบัญชี Raw/Zero | ค่าสวอปรายคืนตามปกติ; สถานะปลอดสวอปอัตโนมัติสำหรับประเทศที่เข้าเงื่อนไข | ไม่มี | ไม่มี |
| eToro | ไม่มี — คิดจากสเปรดเท่านั้น | คิดดอกเบี้ยรายคืน; ประมาณ 3× ในวันโรลโอเวอร์ช่วงสุดสัปดาห์ | $5 สำหรับบัญชี USD ($30 min); ฟรีสำหรับบัญชี GBP/EUR/DKK | ไม่มี (ยกเลิกไปแล้วเมื่อ May 2026) |
| FxPro | ฟรีสำหรับบัญชีมาตรฐาน; $3.50 ต่อ lot ต่อด้านสำหรับบัญชี Elite | ค่าธรรมเนียมทางการเงินตามปกติ; มีตัวเลือกบัญชีปลอดสวอปให้เลือก | โดยทั่วไปฟรี (ข้อยกเว้น: Neteller/Skrill กรณียังไม่มีการเทรด, การขอคืนเงินผ่าน PayPal ที่ล่าช้า) | $15 ครั้งเดียว + $5/month หลังจากไม่เคลื่อนไหว 6 months |
| XM | ฟรีสำหรับบัญชี Standard/Micro; $3.50 ต่อ lot ต่อด้าน (~$7 round turn) สำหรับบัญชี Zero | ค่าสวอปตามปกติ; มีบัญชีปลอดสวอปให้เลือกใช้งาน | โดยทั่วไปไม่มี; มีค่าธรรมเนียมเล็กน้อยสำหรับการถอนเงินผ่านธนาคารระหว่างประเทศ (bank-wire) ที่ต่ำกว่า $200 (ไม่ได้เปิดเผยจำนวนที่แน่นอน) | $10/month หลังจากไม่เคลื่อนไหว 90 days |
| OctaFX | ไม่มี — คิดจากสเปรดเท่านั้น ไม่มีระดับบัญชี raw+commission | ไม่มี — ปลอดสวอปเป็นค่าเริ่มต้นในทุกบัญชี | ไม่มี | ไม่มี |
| IC Markets | ฟรีสำหรับบัญชี Standard; $3.50 ต่อ lot ต่อด้าน สำหรับบัญชี Raw Spread | ค่าสวอปตามปกติ; มีบัญชี Swap Free แยกต่างหากให้เลือกใช้งาน | ฟรี (มีข้อยกเว้น เช่น FasaPay) | ~€/$/£10 ต่อเดือนหลังจากไม่เคลื่อนไหว 6 months (ตามนโยบายของ EU) |
| Capital.com | ไม่มี — คิดจากสเปรดเท่านั้นในทุกบัญชี | "ค่าธรรมเนียมข้ามคืน" แบบคิดเป็นรายปี (~4%/year คิดตามสัดส่วนรายวัน) | ฟรี ($20 minimum สำหรับการถอนผ่านบัตร) | ไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจนบนหน้าทางการปัจจุบัน — ควรตรวจสอบก่อนสรุปไปทางใดทางหนึ่ง |
| Plus500 | ไม่มี — คิดจากสเปรดเท่านั้นในทุกบัญชี | "ค่าธรรมเนียมเงินทุนข้ามคืน" คิดต่อโพซิชัน แตกต่างกันไปตามสินทรัพย์ | Plus500 ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการถอนเงินโดยตรง; มีตัวเลขจากแหล่งบุคคลที่สามเกี่ยวกับโควตาการถอนฟรีรายเดือนอยู่ แต่ยังไม่ได้รับการยืนยันบนหน้าทางการ | สูงสุด $10/month หลังจากไม่เคลื่อนไหว 3 months โดยไม่เกินยอดคงเหลือที่มีอยู่ |
โบรกเกอร์แต่ละแห่งโดยละเอียด
- Exness — ไม่มีค่าคอมมิชชันสำหรับบัญชี Standard; ส่วนบัญชี Raw Spread/Zero จะเก็บค่าคอมมิชชันแบบผันแปรแทน ประมาณ $0.40–$7 ต่อ lot ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีและสินทรัพย์ ไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงินหรือค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว และลูกค้าที่เข้าเงื่อนไขจะได้รับสถานะปลอดสวอปโดยอัตโนมัติโดยไม่ต้องเลือกเปิดเอง
- eToro — ไม่มีบัญชีแบบคอมมิชชันเลย — ทุกโพซิชันของ eToro คิดจากสเปรดเท่านั้น ค่าธรรมเนียมข้ามคืนจะถูกเรียกเก็บทุกคืน และจะเพิ่มขึ้นประมาณสามเท่าในวันโรลโอเวอร์ช่วงสุดสัปดาห์จากพุธถึงพฤหัสบดี การถอนเงินมีค่าใช้จ่าย $5 สำหรับบัญชีสกุลเงินดอลลาร์ (บัญชี GBP/EUR/DKK ถอนได้ฟรี) และค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวที่ใช้มานานถูกยกเลิกไปเมื่อ May 2026
- FxPro — บัญชี Standard คิดจากสเปรดเท่านั้น; ส่วนบัญชี Elite แลกค่าคอมมิชชัน ($3.50/lot/side) กับสเปรดที่แคบลง การถอนเงินส่วนใหญ่ฟรี แต่การถอนผ่าน Neteller/Skrill ก่อนที่คุณจะเทรด และการขอคืนเงินผ่าน PayPal ที่ล่าช้า อาจทำให้เกิดค่าธรรมเนียมได้ FxPro เป็นโบรกเกอร์เดียวในรายการนี้ที่เก็บค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวแบบคงที่ — $15 ครั้งเดียว บวก $5 ทุกเดือนหลังจากไม่มีการเคลื่อนไหว six months
- XM — มีรูปแบบคิดค่าธรรมเนียมแบบสเปรดเท่านั้นเทียบกับคอมมิชชันคล้ายกับ FxPro: ฟรีสำหรับบัญชี Standard/Micro, $3.50 ต่อ lot ต่อด้าน (ประมาณ $7 round turn) สำหรับบัญชี Zero ไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงินโดยทั่วไป แม้ว่าการถอนเงินผ่านธนาคารระหว่างประเทศ (bank-wire) จำนวนเล็กน้อยที่ต่ำกว่า $200 จะมีค่าใช้จ่าย ซึ่ง XM ไม่ได้เปิดเผยตัวเลขที่แน่นอนไว้ ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวที่นี่เริ่มเร็วที่สุดในบรรดาโบรกเกอร์ทั้งหมดในรายการนี้ — $10/month หลังจากเพียง 90 days
- OctaFX — โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่เรียบง่ายที่สุดในรายการนี้: คิดค่าธรรมเนียมจากสเปรดเท่านั้น ไม่มีระดับบัญชีแบบคอมมิชชันเลย ไม่มีค่าธรรมเนียมการถอนเงิน ไม่มีค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว และ — ซึ่งค่อนข้างผิดปกติ — ทุกบัญชีปลอดสวอปเป็นค่าเริ่มต้น ไม่ใช่ตัวเลือกที่ต้องเปิดแบบบัญชีอิสลาม เนื่องจากไม่มีตัวเลือกแบบ raw-spread การเปรียบเทียบสเปรดของ Octa ควรเทียบโดยตรงกับต้นทุนรวมทั้งหมด (สเปรด + คอมมิชชัน) ของโบรกเกอร์รายอื่นเพื่อให้เกิดความเป็นธรรม
- IC Markets — บัญชี Standard คิดจากสเปรดเท่านั้น; บัญชี Raw Spread จับคู่สเปรดที่แทบเป็นศูนย์เข้ากับค่าคอมมิชชัน $3.50 ต่อ lot ต่อด้าน เหมาะสำหรับนักเทรดที่เทรดถี่และนักเทรดแบบอัลกอริทึม การถอนเงินฟรี ยกเว้นวิธีการชำระเงินบางประเภทซึ่งมีข้อยกเว้น IC Markets ระบุนโยบายบัญชีไม่เคลื่อนไหวไว้อย่างชัดเจน: ประมาณ €/$/£10 ต่อเดือนหลังจากไม่มีการฝากเงิน ถอนเงิน หรือเทรด เป็นเวลา six months
- Capital.com — ไม่เก็บค่าคอมมิชชันเลยในทุกบัญชี แทนที่จะใช้ค่าสวอปแบบดั้งเดิม จะใช้ "ค่าธรรมเนียมข้ามคืน" แบบคิดเป็นรายปี (ประมาณ 4%/year คิดคำนวณทุกวัน) ซึ่งสามารถเลี่ยงได้ด้วยการปิดโพซิชันภายในวันเดียวกัน หรือใช้โหมดเลเวอเรจ 1× การถอนเงินฟรีเมื่อเกินขั้นต่ำการถอนผ่านบัตรจำนวนเล็กน้อย หน้าค่าธรรมเนียมทางการปัจจุบันไม่ได้ระบุค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวไว้อย่างชัดเจนไปทางใดทางหนึ่ง — อย่าเพิ่งสรุปตัวเลขจนกว่าคุณจะตรวจสอบเงื่อนไขบัญชีของคุณเอง
- Plus500 — ไม่มีค่าคอมมิชชันในทุกบัญชีเช่นกัน ค่าธรรมเนียมเงินทุนข้ามคืนจะถูกเรียกเก็บต่อโพซิชัน คำนวณจากขนาดการเทรด ราคา และอัตรารายวันเฉพาะของแต่ละสินทรัพย์ที่แสดงอยู่ในแพลตฟอร์ม Plus500 เองไม่ได้ระบุค่าธรรมเนียมการถอนเงินมาตรฐานไว้ แม้ว่าเว็บไซต์เปรียบเทียบบางแห่งจะระบุโควตาการถอนฟรีรายเดือนที่มีค่าใช้จ่ายหลังจากนั้น — ตัวเลขที่ระบุนั้นยังไม่ได้รับการยืนยันบนหน้าเว็บของ Plus500 เอง จึงควรตรวจสอบโดยตรงก่อนที่จะเชื่อถือ ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวเป็นทางการและมีเพดานจำกัด: สูงสุด $10/month หลังจากไม่มีการเคลื่อนไหว three months โดยไม่เกินยอดคงเหลือที่คุณมีอยู่
ตัวเลขที่เรายังไม่สามารถยืนยันได้อย่างครบถ้วน
จุดทั้งสี่ข้างต้นอาศัยข้อมูลบางส่วนจากแหล่งติดตามของบุคคลที่สาม แทนที่จะเป็นหน้าเว็บที่โบรกเกอร์เผยแพร่เอง ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการถอนเงินผ่านธนาคาร (wire) ที่ต่ำกว่า $200 ของ XM ที่ยังไม่ทราบตัวเลขแน่ชัด เงื่อนไขคุณสมบัติบัญชีปลอดสวอปของ FxPro สถานะค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหวของ Capital.com และตัวเลขโควตาการถอนเงินของ Plus500 สิ่งเหล่านี้ไม่ได้เปลี่ยนภาพรวมทั้งหมด แต่หากหนึ่งในสี่รายละเอียดนี้เป็นปัจจัยตัดสินใจสำคัญสำหรับคุณ ควรยืนยันโดยตรงกับโบรกเกอร์ก่อนเติมเงินเข้าบัญชี
จะเปรียบเทียบอย่างไรให้เหมาะกับสไตล์การเทรดของคุณ
- 1
เทรดบ่อย? ให้น้ำหนักกับค่าคอมมิชชันและสเปรดมากที่สุด
หากคุณเปิดหลายโพซิชันต่อสัปดาห์ ต้นทุนรวมของสเปรดบวกคอมมิชชันจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว — และจะมีผลต่อต้นทุนรวมของคุณมากกว่าค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่กล่าวถึงด้านล่างนี้มาก
- 2
ถือโพซิชันข้ามคืน? ตรวจสอบนโยบายสวอปก่อนเป็นอันดับแรก
นักเทรดแบบ swing และนักเทรดที่ถือโพซิชันระยะยาวต้องจ่ายค่าธรรมเนียมทางการเงินทุกคืนที่การเทรดยังคงเปิดอยู่ สเปรดที่กว้างขึ้นเล็กน้อยจากโบรกเกอร์ที่ปลอดสวอปอาจคุ้มค่ากว่าสเปรดที่แคบแต่ต้องสะสมค่าสวอปไปหลายสัปดาห์ได้ง่ายๆ
- 3
อาจหยุดเทรดไปพักหนึ่ง? จดจำเงื่อนไขที่กระตุ้นค่าธรรมเนียมบัญชีไม่เคลื่อนไหว
เงื่อนไข 90 days ของ XM เริ่มทำงานเร็วกว่ามากเมื่อเทียบกับ six months ของ FxPro หรือ six months ของ IC Markets — หากชีวิตยุ่งจนไม่มีเวลาเทรด ช่องว่างนี้อาจมีความสำคัญ
- 4
วางแผนจะถอนเงินบ่อย? คำนึงถึงค่าธรรมเนียมการถอนเงินด้วย
ค่าธรรมเนียมการถอนเงิน $5–$10 ถือว่าเล็กน้อยหากถอนเป็นจำนวนมากเป็นครั้งคราว แต่จะรวมกันเป็นจำนวนมากอย่างรวดเร็ว หากคุณถอนเงินจำนวนน้อยบ่อยๆ
“โบรกเกอร์ที่มีสเปรดแคบที่สุดบนหน้าแรกไม่ได้หมายความว่าเป็นโบรกเกอร์ที่ถูกที่สุดสำหรับคุณเสมอไป โบรกเกอร์ที่ถูกที่สุดคือโบรกเกอร์ที่มีโครงสร้างค่าธรรมเนียมเหมาะสมกับวิธีที่คุณเทรดจริงๆ”