التكلفة الحقيقية للتداول: مقارنة رسوم 8 وسطاء (2026)
الفارق السعري (السبريد) المعلن ليس أبدًا الفاتورة كاملة. كيف تقارن فعليًا العمولات ورسوم التبييت (السواب) ورسوم السحب ورسوم عدم النشاط بين الوسطاء الـ8 الذين نغطيهم — بالاستناد إلى صفحات التسعير الخاصة بكل وسيط.
أهم النقاط
- العديد من الوسطاء الذين يعلنون "عمولة صفرية" يعوّضون ذلك بفوارق سعرية أوسع — قارن التكلفة الإجمالية الشاملة، لا رقمًا واحدًا معلنًا.
- التداول الخالي من التبييت (Swap-free) ليس دائمًا حسابًا إسلاميًا اختياريًا — تطبّقه Octa افتراضيًا، على كل حساب.
- نادرًا ما تظهر رسوم عدم النشاط والسحب على الصفحة الرئيسية التي يروّج بها الوسيط — تحقق منها قبل أن تتوقف عن التداول أو تسحب أموالك.
- بعض الأرقام أدناه مأخوذة من مواقع تتبّع تابعة لجهات خارجية وليس من صفحة الوسيط نفسها — وكل رقم من هذا النوع تم وضع علامة عليه، ولم يُذكر كحقيقة مؤكدة.
يمكن لوسيطين أن يعلنا نفس عبارة "فوارق سعرية تبدأ من 0.0 نقطة" ومع ذلك تختلف التكلفة الفعلية بينهما اختلافًا كبيرًا بمجرد جمع العمولة ورسوم التبييت والسحب وعدم النشاط. إليك الفاتورة الكاملة لجميع الوسطاء الـ8 الذين نغطيهم، بالاستناد إلى صفحة التسعير الخاصة بكل وسيط حيثما أمكننا الوصول إليها.
كيف أُعدت هذه الصفحة
تتغيّر جداول الرسوم دون إشعار يُذكر، ولا يذكر كل وسيط كل رقم بوضوح في مكان واحد. وحيثما تعذّر علينا تأكيد رقم مباشرة من صفحة الوسيط نفسه، ذكرنا ذلك صراحة أدناه بدلًا من التخمين — ووضعنا علامة على تلك المواضع. تحقق دائمًا من الشروط الحالية قبل تمويل الحساب.
لماذا لا يمثّل الفارق السعري المعلن الفاتورة كاملة
يروّج تسويق الوسيط برقم واحد — عادةً أدنى فارق سعري لديه. لكن أربع تكاليف أخرى تحدّد ما تدفعه فعليًا: هل يأتي هذا الفارق السعري المنخفض مع عمولة منفصلة، وكيف تعمل رسوم التبييت/السواب إذا احتفظت بمركز مفتوح، وكم تكلفك عملية السحب، وهل يمكن أن تلتهم رسوم عدم النشاط رصيدك بصمت إذا توقفت عن التداول لفترة.
| الوسيط | العمولة | رسوم التبييت / السواب | رسوم السحب | رسوم عدم النشاط |
|---|---|---|---|---|
| Exness | مجانية على Standard؛ حوالي $0.40–$7 لكل لوت على حسابات Raw/Zero | رسوم تبييت ليلية عادية؛ وضع خالٍ من التبييت تلقائيًا للدول المؤهلة | لا توجد | لا توجد |
| eToro | لا توجد — فارق سعري فقط | رسوم فائدة ليلية؛ تصل إلى حوالي 3× عند الترحيل ليلة نهاية الأسبوع | $5 على الحسابات بالدولار الأمريكي (بحد أدنى $30)؛ مجانية على حسابات GBP/EUR/DKK | لا توجد (أُلغيت في مايو 2026) |
| FxPro | مجانية على الحسابات العادية؛ $3.50 لكل لوت لكل طرف على Elite | رسوم تمويل عادية؛ يتوفر خيار خالٍ من التبييت | مجانية بشكل عام (استثناءات: Neteller/Skrill دون تداول، واسترجاعات PayPal المتأخرة) | $15 مرة واحدة + $5/شهر بعد 6 أشهر |
| XM | مجانية على Standard/Micro؛ $3.50 لكل لوت لكل طرف (حوالي $7 للدورة الكاملة) على Zero | رسوم تبييت عادية؛ يتوفر حساب خالٍ من التبييت | لا توجد بشكل عام؛ تُطبَّق رسوم صغيرة على تحويلات السحب المصرفية الأقل من $200 (المبلغ غير معلن) | $10/شهر بعد 90 يومًا |
| OctaFX | لا توجد — فارق سعري فقط، دون فئة خام+عمولة | لا توجد — خالٍ من التبييت افتراضيًا على كل حساب | لا توجد | لا توجد |
| IC Markets | مجانية على Standard؛ $3.50 لكل لوت لكل طرف على Raw Spread | رسوم تبييت عادية؛ يتوفر حساب مخصص خالٍ من التبييت (Swap Free) | مجانية (توجد استثناءات، مثل FasaPay) | حوالي €/$/£10 شهريًا بعد 6 أشهر (سياسة الاتحاد الأوروبي) |
| Capital.com | لا توجد — فارق سعري فقط على كل حساب | "رسوم تبييت" سنوية محتسبة (حوالي 4%/سنويًا، موزّعة يوميًا) | مجانية (بحد أدنى $20 على سحوبات البطاقة) | غير مذكورة بوضوح على الصفحة الرسمية الحالية — تحقق قبل افتراض أي من الاحتمالين |
| Plus500 | لا توجد — فارق سعري فقط على كل حساب | "تمويل ليلي" لكل مركز على حدة، يختلف حسب الأداة | لا رسوم تفرضها Plus500 مباشرة؛ توجد أرقام من جهات خارجية بشأن حد أقصى شهري مجاني للسحب لكنها غير مؤكدة على الصفحة الرسمية | حتى $10/شهر بعد 3 أشهر، بحد أقصى لا يتجاوز الرصيد المتبقي |
الوسطاء واحدًا تلو الآخر
- Exness — بلا عمولة على حساب Standard؛ بينما تفرض حسابات Raw Spread/Zero عمولة متغيرة بدلًا من ذلك، تتراوح تقريبًا بين $0.40–$7 لكل لوت حسب الحساب والأداة. لا توجد رسوم سحب أو عدم نشاط، ويحصل العملاء المؤهلون على وضع خالٍ من التبييت تلقائيًا دون الحاجة إلى التفعيل الاختياري.
- eToro — لا يوجد حساب بعمولة على الإطلاق — كل مركز في eToro يعتمد على الفارق السعري فقط. تُطبَّق رسوم التبييت كل ليلة، وترتفع إلى حوالي ثلاثة أضعاف عند الترحيل من الأربعاء إلى الخميس في نهاية الأسبوع. تكلف عمليات السحب $5 على الحسابات بالدولار (تسحب حسابات GBP/EUR/DKK مجانًا)، وقد أُلغيت رسوم عدم النشاط القديمة في مايو 2026.
- FxPro — الحسابات العادية (Standard) تعتمد على الفارق السعري فقط؛ بينما يقايض حساب Elite العمولة ($3.50/لوت/طرف) مقابل فوارق سعرية أضيق. معظم عمليات السحب مجانية، لكن سحوبات Neteller/Skrill قبل التداول، واسترجاعات PayPal المطلوبة متأخرًا، يمكن أن تستوجب رسومًا. FxPro هو الوسيط الوحيد هنا الذي يفرض رسم عدم نشاط ثابتًا — $15 مرة واحدة بالإضافة إلى $5 كل شهر بعد ستة أشهر من الخمول.
- XM — نفس التقسيم بين الفارق السعري فقط والعمولة كما في FxPro: مجاني على Standard/Micro، و$3.50 لكل لوت لكل طرف (حوالي $7 للدورة الكاملة) على حساب Zero. لا توجد رسوم سحب عامة، رغم أن تحويلات السحب المصرفية الصغيرة الأقل من $200 تحمل رسومًا لا تنشر XM رقمًا ثابتًا لها. تبدأ رسوم عدم النشاط هنا بأسرع وقت مقارنة بأي وسيط آخر في هذه القائمة — $10/شهر بعد 90 يومًا فقط.
- OctaFX — أبسط هيكل رسوم في هذه القائمة: تسعير قائم على الفارق السعري فقط دون أي فئة عمولة، ولا رسوم سحب، ولا رسوم عدم نشاط، والأمر غير المعتاد أن كل حساب خالٍ من التبييت افتراضيًا، وليس كخيار اختياري لحساب إسلامي. ونظرًا لعدم وجود خيار فارق سعري خام، قارن فوارق Octa السعرية مباشرة مع الإجمالي الشامل (الفارق السعري + العمولة) لدى الوسطاء الآخرين لإجراء مقارنة عادلة.
- IC Markets — حساب Standard يعتمد على الفارق السعري فقط؛ يقرن حساب Raw Spread فوارق سعرية شبه معدومة بعمولة قدرها $3.50 لكل لوت لكل طرف، موجّه للمتداولين النشطين ومتداولي الخوارزميات. عمليات السحب مجانية باستثناء عدد قليل من طرق الدفع. توضّح IC Markets سياسة عدم النشاط لديها صراحة: حوالي €/$/£10 شهريًا بعد ستة أشهر دون إيداع أو سحب أو تداول.
- Capital.com — لا تفرض عمولة إطلاقًا، على أي حساب. وبدلًا من رسوم التبييت التقليدية، تطبّق "رسوم تبييت" سنوية محتسبة (حوالي 4%/سنويًا، تُطبَّق يوميًا) يمكن تفاديها بإغلاق المراكز في اليوم نفسه أو باستخدام وضع الرافعة المالية 1×. عمليات السحب مجانية فوق حد أدنى صغير لسحب البطاقة. لا تُدرج صفحة الرسوم الرسمية الحالية رسوم عدم النشاط بوضوح في أي من الاتجاهين — لا تفترض رقمًا حتى تتحقق من شروط حسابك الخاص.
- Plus500 — أيضًا بلا عمولة على كل حساب. يُفرض التمويل الليلي لكل مركز على حدة، ويُحتسب من حجم الصفقة والسعر ومعدل يومي خاص بكل أداة يظهر داخل المنصة. لا تُدرج Plus500 نفسها أي رسوم سحب قياسية، رغم أن بعض مواقع المقارنة تذكر حدًا أقصى شهريًا مجانيًا للسحب مع رسوم بعد ذلك — لم يُؤكَّد هذا الرقم تحديدًا على صفحة Plus500 نفسها، لذا تحقق منه مباشرة قبل الاعتماد عليه. رسوم عدم النشاط رسمية ومحدودة سقفًا: حتى $10/شهر بعد ثلاثة أشهر، ولا تتجاوز أبدًا رصيدك المتبقي.
أرقام لم نتمكن من تأكيدها بالكامل
تعتمد أربعة مواضع أعلاه جزئيًا على مواقع تتبّع تابعة لجهات خارجية بدلًا من الصفحة المنشورة للوسيط نفسه: رسوم تحويل XM المصرفي الدقيقة للمبالغ الأقل من $200، وشروط أهلية FxPro للتداول الخالي من التبييت، وحالة رسوم عدم النشاط لدى Capital.com، وأرقام حد السحب المحدد لدى Plus500. لا يغيّر أي من ذلك الصورة العامة، لكن إذا كان أحد هذه التفاصيل الأربعة هو العامل الحاسم بالنسبة لك، تحقق منه مباشرة مع الوسيط قبل تمويل الحساب.
كيف تقارن فعليًا، وفقًا لأسلوب تداولك الخاص
- 1
تتداول بكثرة؟ أعطِ العمولة والفارق السعري الوزن الأكبر
إذا كنت تفتح عدة مراكز أسبوعيًا، فإن تكلفة الفارق السعري مضافًا إليها العمولة تتراكم بسرعة — وستهيمن على تكلفتك الإجمالية أكثر بكثير من أي من الرسوم الأخرى المذكورة أدناه.
- 2
تحتفظ بمراكز مفتوحة طوال الليل؟ تحقق من سياسة التبييت أولًا
يدفع متداولو التأرجح والمراكز طويلة الأمد تكاليف تمويل كل ليلة تبقى فيها الصفقة مفتوحة. يمكن لفارق سعري أوسع قليلًا من وسيط خالٍ من التبييت أن يتفوق بسهولة على فارق سعري ضيق مع أسابيع من تراكم رسوم التبييت.
- 3
قد تتوقف عن التداول لفترة؟ لاحظ متى تبدأ رسوم عدم النشاط
تبدأ رسوم عدم النشاط لدى XM بعد 90 يومًا فقط، وهو أسرع بكثير من ستة أشهر لدى FxPro أو ستة أشهر لدى IC Markets — إذا انشغلت حياتك، فقد يكون هذا الفارق مهمًا.
- 4
تخطط للسحب بكثرة؟ احسب رسوم السحب ضمن حساباتك
تُعد رسوم سحب بقيمة $5–$10 أمرًا بسيطًا عند سحب مبلغ كبير من حين لآخر، لكنها تتراكم بسرعة إذا كنت تسحب مبالغ صغيرة بشكل متكرر.
“الوسيط الذي يملك أضيق فارق سعري على الصفحة الرئيسية ليس بالضرورة الوسيط الأرخص بالنسبة لك. الوسيط الأرخص هو الذي يتوافق هيكل رسومه مع طريقة تداولك الفعلية.”